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Anlagen im Versicherungsmantel - Aktiv Finance LH

EZB belässt Leitzinsen – Chancen für clevere Kapitalanlagen im Versicherungsmantel

Die Europäische Zentralbank hält den Leitzins weiterhin stabil bei 2,0 %. Die Inflation liegt mit 2,1 % nahe dem Zielwert, sodass keine weiteren Zinsschritte nötig sind. Für Unternehmen bleiben Kredite günstig, was Investitionen erleichtert. Sparer müssen sich hingegen weiter mit niedrigen Zinsen arrangieren.

Trotz geopolitischer Unsicherheiten zeigt sich die EZB gelassen. Die Prognose für das Wirtschaftswachstum im Euroraum liegt bei 1,2 %. Diese geldpolitische Stabilität schafft Planungssicherheit – für Unternehmen, Investoren und Verbraucher gleichermaßen.


Kapitalanlagen im Versicherungsmantel kombinieren Renditechancen mit steuerlichen Vorteilen und langfristiger Planungssicherheit. Besonders in Zeiten geldpolitischer Stabilität können fondsgebundene Versicherungen und moderne Hybridprodukte eine attraktive Lösung – für Geldanlage, Vermögensaufbau, Alters­vorsorge oder Nachlassplanung sein.

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Stand 12.09.2025


Lukrative Alternativen: Anlagemöglichkeiten im Versicherungsmantel

Das Wichtigste in Kürze:
  • Anlagen im Versicherungsmantel sind Rentenversicherungen mit Einmalzahlung für den mittelfristigen und langfristigen Vermögensaufbau zur Alters­vorsorge oder zur Geldanlage
  • Investieren im Sicherungsvermögen eines Versicherers sorgt für Sicherheit und Stabilität und eine chancenorientierte Kapitalanlage
  • Im Sicherungsvermögen wird i.d.R. in mehr als 50 verschiedene Anlageklassen sowie in verschiedene Länder, Regionen und Währungen angelegt, um Kursschwankungen einzelner Segmente auszugleichen
  • Durch große Anlagevolumen werden Vorteilskonditionen eines Großinvestors generiert
  • Einmalig zahlen, ein Leben lang profitieren – eine Kombination mit den Vorteilen einer Rentenversicherung, mit individuellen Anlagemöglichkeiten, von sicherheits- bis chancenorientiert
  • Flexibilität - Sie können Kapital entnehmen oder wiederholt flexibel Zuzahlungen leisten und Sie bestimmen, wann Sie Ihre Auszahlung erhalten
  • Am Ende der Laufzeit haben Sie die Wahl zwischen Rente, Kapital oder einer zeitlich begrenzten Rente
  • Steuervorteile: Ihre lebenslange Rente wird nur mit dem sogenannten Ertragsanteil besteuert. Wenn Sie alternativ eine Kapitalzahlung wählen, wird nur die Hälfte der Erträge versteuert, sofern Ihr Vertrag mindestens 12 Jahre läuft und Sie bei Auszahlung mindestens 62 Jahre alt sind

Fragen Sie uns - wir beraten Sie gerne!


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Mit Weitblick vorsorgen und anlegen

Stand 08.2025

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Ein starker Partner an Ihrer Seite!

Ihre Vorteile

  • Wir sind unabhängig von Banken und Versicherungen
  • Wir vertreten Ihre Interessen
  • Wir verstehen uns als Treuhänder und Sachwalter

 

Wer sind wir

Wir sind ein spezialisierter Ver­sicherungs­makler mit dem „Know-how“ für Speziallösungen im Bereich der betrieblichen Alters­vorsorge und für Mitarbeiterbenefits. Wir können schwierige Fachthemen einfach und verständlich transportieren.

Unser Anspruch

Wir wollen unseren Mandanten maßgeschneiderte, individuelle Lösungen anbieten, zu besten Konditionen. Unser Dienstleistungsversprechen ist auf eine langfristige und partnerschaftliche Betreuung ausgerichtet.

Unsere Expertise

Wir betreuen kleine und mittelständische Unternehmen bis hin zu Konzernkunden aller Branchen. Das fachliche Fundament bildet langjährige Erfahrung und ein gewachsenes Netzwerk von Steuerberatern, Wirtschaftsprüfern und Fachanwälten für Arbeits- und Sozialversicherungsrecht.


Als Per­sonenversicherungsspezialist bieten wir Ihnen Lösungen für:

  • Betriebliche Alters­vorsorge
    • kollektive Berufs­unfähig­keitsversicherungen ohne Gesundheitsprüfung für Belegschaften
    • Berufs­unfähig­keitsversicherungen für höchste Einkommen, Geschäftsführer, Vorstände, Spezialisten 
    • Alters­vorsorgeprodukte in allen Durchführungswegen
  • Betriebliche Kranken­ver­si­che­rung
  • Produkte zu Lebensarbeitszeitverkürzung und Sabbaticals (Lebensarbeitszeitkonten)
  • Spezielles Beratungsangebot für Inhaber, Geschäftsführer, Vorstände, leitende Angestellte sowie Führungskräfte
    • Führungskräfteversorgungen und Umsetzung von Tantiemen-Modellen
    • Abgrenzung der Sozialversicherung zu privaten und betrieblichen Systemen
    • Sozialversicherungsrechtliche Statusprüfung
    • Prüfung und Bewertung von vorhandenen Versorgungen, insbesondere von Pensionszusagen im Hinblick auf Firmenverkauf, Übergabe und Liquidation, Leistungsdefinitionen und -bestandteilen, Insolvenzschutz, Bilanz- und Liquiditätsrisiken, Finanzierungsstatus
    • Keyman Police für Schlüsselpersonen im Unternehmen
  • Anlagekonzepte im Versicherungsmantel
  • Anlagen für juristische Per­sonen und Stiftungen ohne Spekulationsrisiken und Wertschwankungen im Sicherungsvermögen von Ver­si­che­rungs­un­ter­neh­men 
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