Aktiv-bAV-Mitnahme-Check
Mit dem Wechsel des Arbeitgebers stellt sich häufig die Frage: Kann ich meine bestehende Direktversicherung oder Pensionskasse durch den neuen Arbeitgeber fortführen?
Arbeitsrechtlich besteht kein Anspruch auf Fortführung, sondern allenfalls auf Einbringung des Deckungskapitals gegen Abschluss einer neuen Police.
Obwohl Abschlusskosten in aller Regel entfallen, bedeutet das für Arbeitnehmer meist eine Verschlechterung von Leistungen aufgrund von jetzt geltenden Unisextarifen und gesunkener Garantiezinsen.
Im Sinne des Arbeitnehmers sind daher viele Arbeitgeber bereit, bestehende Policen fortzuführen.
Die damit verbundenen Haftungsrisiken aus der arbeitsrechtlichen Einstandspflicht werden dabei nicht selten blind in Kauf genommen, da es kleinen und mittelständischen Unternehmen an einem entsprechenden Back-Office für betriebliche Altersversorgung (bAV) fehlt.
Unser Angebot: Der Aktiv-bAV-Mitnahme-Check!
Durch unser Standardprüfverfahren bewahren wir den Arbeitgeber vor den gängigsten arbeitsrechtlichen Haftungsfallen und unterstützen den Arbeitnehmer beim mitbringen haftungsarmer Policen. Dadurch profitieren beide Seiten!
Aufdeckung typischer Nachschussrisiken des Arbeitgebers, z. B.:
- Fehlende Leistungsgarantien (fondsgebundene Versicherungen)
- Leistungskürzung aufgrund Sanierungsklausel bei Pensionskasse
- Fehlende Mitgliedschaft des Anbieters im gesetzlichen Sicherungsfonds
- Falsche Überschussverwendungsart
Aufdeckung steuerlicher Risiken, z.B.:
- Unzulässige Bezugsberechtigte
Der Aktiv-bAV-Mitnahme-Check ist dazu geeignet die häufigsten Haftungsrisiken aus einer Übernahme aufzudecken. Für den Aktiv-bAV-Mitnahmecheck berechnen wir eine Gebühr i. H. v. 150,- EUR zzgl. gesetzlicher Umsatzsteuer.
Die Unterlagen zur Beauftragung finden Sie unten.
Unterlagen
Ein starker Partner an Ihrer Seite!
Ihre Vorteile
- Wir sind unabhängig von Banken und Versicherungen
- Wir vertreten Ihre Interessen
- Wir verstehen uns als Treuhänder und Sachwalter
Wer sind wir
Wir sind ein spezialisierter Versicherungsmakler mit dem „Know-how“ für Speziallösungen im Bereich der betrieblichen Altersvorsorge und für Mitarbeiterbenefits. Wir können schwierige Fachthemen einfach und verständlich transportieren.
Unser Anspruch
Wir wollen unseren Mandanten maßgeschneiderte, individuelle Lösungen anbieten, zu besten Konditionen. Unser Dienstleistungsversprechen ist auf eine langfristige und partnerschaftliche Betreuung ausgerichtet.
Unsere Expertise
Wir betreuen kleine und mittelständische Unternehmen bis hin zu Konzernkunden aller Branchen. Das fachliche Fundament bildet langjährige Erfahrung und ein gewachsenes Netzwerk von Steuerberatern, Wirtschaftsprüfern und Fachanwälten für Arbeits- und Sozialversicherungsrecht.
Wir möchten Sie unterstützen! Gewinnen Sie neue Informationen, neue Perspektiven und vor allem: gewinnen Sie für Ihre Zukunft!
Als Personenversicherungsspezialist bieten wir Ihnen Lösungen für:
- Betriebliche Altersvorsorge
- kollektive Berufsunfähigkeitsversicherungen ohne Gesundheitsprüfung für Belegschaften
- Berufsunfähigkeitsversicherungen für höchste Einkommen, Geschäftsführer, Vorstände, Spezialisten
- Altersvorsorgeprodukte in allen Durchführungswegen
- Betriebliche Krankenversicherung
- Produkte zu Lebensarbeitszeitverkürzung und Sabbaticals (Lebensarbeitszeitkonten)
- Spezielles Beratungsangebot für Inhaber, Geschäftsführer, Vorstände, leitende Angestellte sowie Führungskräfte
- Führungskräfteversorgungen und Umsetzung von Tantiemen-Modellen
- Abgrenzung der Sozialversicherung zu privaten und betrieblichen Systemen
- Sozialversicherungsrechtliche Statusprüfung
- Prüfung und Bewertung von vorhandenen Versorgungen, insbesondere von Pensionszusagen im Hinblick auf Firmenverkauf, Übergabe und Liquidation, Leistungsdefinitionen und -bestandteilen, Insolvenzschutz, Bilanz- und Liquiditätsrisiken, Finanzierungsstatus
- Keyman Police für Schlüsselpersonen im Unternehmen
- Anlagekonzepte im Versicherungsmantel
- Anlagen für juristische Personen und Stiftungen ohne Spekulationsrisiken und Wertschwankungen im Sicherungsvermögen von Versicherungsunternehmen
- Produkte zur Vermögensplanung um Kapital anzulegen, abzusichern oder einkommenssteuerfrei zu Übertragen, ohne das Vermögen vorzeitig aus der Hand zu geben